Власти Испании готовят закон, который обяжет граждан доказывать легальность крупных сумм наличных при перемещении по стране и за рубеж. Нарушение новых требований будет считаться серьезным правонарушением.
Испанское правительство готовит серьезные изменения в правилах перемещения крупных сумм наличных денег внутри страны и через границу. В новом законопроекте о борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма предлагается переложить обязанность доказывать легальность происхождения денег на самих граждан. Теперь, если человек перевозит значительную сумму наличных и не сделал предварительную декларацию, именно он должен будет подтвердить законность средств.
До сих пор при обнаружении незадекларированных наличных власти должны были доказать их незаконное происхождение. Деньги временно изымались, и если не находилось подтверждений нарушений, их возвращали владельцу. Новый порядок меняет ситуацию: если декларация не подана, средства автоматически считаются подозрительными, а доказывать их легальность придется владельцу.
Министерство экономики расширяет понятие «средства платежа». Под новые правила подпадают не только евро и иностранная валюта, но и чеки, векселя, а также анонимные предоплаченные карты и ценные сырьевые материалы — например, золото или бриллианты. Любое перемещение таких средств вне дома владельца считается операцией, требующей декларирования.
Сейчас декларация обязательна при перевозке по Испании суммы от 100 000 евро, а при пересечении границы — от 10 000 евро. Если декларация не оформлена или указанные данные не совпадают с реальной суммой, это будет считаться нарушением. Нововведение ужесточает санкции: отсутствие подтверждения легальности теперь не просто отягчающее обстоятельство, а самостоятельное серьезное правонарушение.
Бизнес-ассоциации и представители рынка выражают обеспокоенность: по их мнению, государство фактически приравнивает крупные наличные к незаконным средствам и нарушает презумпцию невиновности. В частности, ассоциация Denaria отмечает, что новые требования стигматизируют законные платежи наличными и создают дополнительные барьеры для граждан и предпринимателей.
Законопроект предусматривает создание новой структуры — Anifi, которая будет отвечать за контроль и расследование нарушений. В документе подчеркивается, что даже при наличии декларации ответственность не снимается, если информация в ней окажется неполной или ошибочной.
Ограничения на использование наличных в коммерческих расчетах сохраняются: при участии компаний или предпринимателей максимальная сумма наличного платежа — 1 000 евро. Для иностранных физических лиц, не являющихся налоговыми резидентами Испании, этот лимит составляет 10 000 евро. Все операции сверх этих порогов должны проводиться через банк или по карте.
В последние годы ужесточение контроля за наличными стало одной из самых обсуждаемых тем в Испании. Как отмечает RUSSPAIN, аналогичные меры по ограничению оборота наличных уже вызывали споры и протесты со стороны общественных организаций. В частности, в материале о массовом наплыве мигрантов в Сеуту подчеркивалось, что любые изменения в правилах пересечения границы и перемещения средств вызывают широкий общественный резонанс (подробнее о реакции на ужесточение контроля на границе).
Для справки: Испания входит в число стран ЕС с наиболее строгими ограничениями на использование наличных. В последние годы Евросоюз также обсуждает введение общеевропейских лимитов на наличные расчеты. По данным Европейской комиссии, такие меры направлены на борьбу с теневой экономикой и финансированием преступности, однако вызывают споры о балансе между контролем и правами граждан.
